Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı MASAK, yasa dışı bahis ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında banka işlemlerine yönelik önemli bir düzenleme hazırladı. Yeni düzenlemeye göre 200 bin TL ve üzerindeki tüm banka transferlerinde işlem açıklaması zorunlu hale getirilecek.
Uygulama ATM, mobil bankacılık ve internet bankacılığı üzerinden yapılan para transferlerinin tamamını kapsayacak. Böylece yüksek tutarlı para hareketlerinin kaynağı ve amacı daha yakından izlenecek. MASAK, bu adımın yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesinde etkili olmasını hedefliyor.
Yetkililer tarafından yapılan açıklamada, açıklama alanının boş bırakılması ya da gerçeğe aykırı bilgi girilmesi durumunda işlemlerin riskli kabul edileceği ve incelemeye alınabileceği belirtildi. Bankalar, şüpheli gördükleri işlemleri MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.
Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bu tarihten sonra 200 bin TL üzerindeki para transferlerinde kullanıcıların mutlaka işlemin amacını belirtmesi gerekecek. Uygulama hem bireysel hem de ticari hesapları kapsayacak.
MASAK yetkilileri, vatandaşların mağdur olmaması için işlem açıklamalarının doğru ve açık şekilde yazılması gerektiğini vurguladı. Düzenlemenin finansal sistemin şeffaflığını artırması ve yasa dışı faaliyetlerle mücadelede önemli bir adım olması bekleniyor.
